Lille · Rennes · Architecture ouverte
Cabinet de gestion privée
Votre patrimoine
mérite un conseil qui n'appartient qu'à vous.
Valsolia construit votre stratégie patrimoniale en architecture ouverte, à Lille et Rennes. Sans contrainte de gamme : les solutions que nous estimons les plus adaptées à votre situation, vos objectifs, vos contraintes.
Un interlocuteur unique. Une vision juridique, fiscale, financière et prévoyance. Un suivi dans la durée.
01
Échange gratuit, sans engagement
02
Rémunération présentée par écrit avant tout engagement
03
Coordination de vos conseils déjà en place
Plus de 100 partenaires de confiance
Pourquoi Valsolia ?
Nos clients bénéficient d’une approche spécifique, propre à notre volonté d’accompagnement. Voici ce que cela change, concrètement.
Interlocuteur
Un interlocuteur unique, qui coordonne notaire, expert-comptable ou avocat lorsque c’est utile.
Vision globale
Juridique, fiscal, financier et prévoyance pensés ensemble.
Architecture ouverte
Sélection sans gamme imposée, parmi les partenaires que nous estimons adaptés.
Transparence
Mode de rémunération présenté et remis par écrit avant tout engagement.
Proximité
Visio, présentiel, et déplacement si la situation le nécessite. Lille, Rennes, et au-delà.
Dans la durée
Un suivi dans la durée, au rythme défini avec vous.
BAnque / réseau
Interlocuteur
Selon établissement : souvent plusieurs interlocuteurs.
Vision globale
Selon modèle : souvent centré sur les produits de la gamme.
Architecture ouverte
Selon établissement : fréquemment une gamme maison.
Transparence
Selon établissement.
Proximité
Selon agence et disponibilité.
Dans la durée
Selon établissement.
Offre en ligne
Interlocuteur
Selon service : peu ou pas d’interlocuteur dédié.
Vision globale
Selon service : souvent limité à l’allocation financière.
Architecture ouverte
Selon service : univers souvent limité aux supports listés.
Transparence
Grilles souvent affichées ; l’accompagnement associé varie.
Proximité
Principalement à distance.
Dans la durée
Selon offre, souvent un suivi automatisé.
Une rémunération transparente, dès le premier rendez-vous. Le mode applicable à votre dossier vous est présenté et remis par écrit avant tout engagement, dans le respect de la réglementation en vigueur.
Le cabinet
Erwann
Bellesoeur
Formation juridique
CESB Expert en Gestion de Patrimoine
9 ans dont 6 en clientèle patrimoniale
Un conseil encadré par des statuts réglementés
CIF
Conseiller en investissements financiers
IOBSP
Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
IAS niveau 1
Courtage d’assurances
Carte pro CCI
Transaction immobilière
RC professionnelle
Garanties financières MMA
ANACOFI
Membre de l’association professionnelle
Le temps long
Faire progresser le patrimoine dans la durée.
Des situations différentes, une même exigence.
Dirigeant, profession libérale, héritier, famille : chaque situation appelle une lecture et un accompagnement propre.
Particuliers & familles
Structurer, protéger, transmettre
Une stratégie construite à partir de vos projets de vie (résidence, enfants, retraite, transmission) et non à partir d’une gamme de produits.
Dirigeants & entrepreneurs
Page dédiée
Trésorerie, rémunération, protection et patrimoine privé, pensés dans une logique d’ensemble.
Professions libérales
Revenus, prévoyance, retraite
Articuler l’activité libérale et le patrimoine privé : protection sociale, retraite, fiscalité, transmission du cabinet.
Frontaliers & expatriés
Mobilité, fiscalités croisées
Tenir compte du pays de résidence, des régimes fiscaux et des contraintes de mobilité avant de sélectionner les solutions.
Héritiers
Accueillir, organiser, faire fructifier
Un héritage arrive rarement au bon moment. Il faut pourtant décider vite, sans toujours savoir quoi ni pourquoi. Nous prenons le temps de lire la situation, la famille et la fiscalité, avant de proposer la moindre allocation.
Personnes vulnérables
Cadre juridique, exigence
Handicap, tutelle, curatelle, indemnisations corporelles : une rigueur particulière, dans le cadre juridique qui s’applique.
De vos projets à la mise en œuvre.
Le point de départ correspond à vos projets, nous travaillons ensuite sur la manière d’y parvenir, puis, seulement à la fin, nous définissons les solutions nous permettant d’atteindre les obejctifs.
Ce que vous voulez accomplir
- Développer et investir
- Optimiser votre fiscalité
- Préparer votre retraite
- Protéger vos proches
- Transmettre votre patrimoine
- Valoriser la trésorerie d'entreprise
- Développer, protéger, transmettre l'entreprise
Construire la réponse
Stratégie et ingénierie patrimoniale
Expertise centrale : juridique, fiscal, financier, prévoyance.
Ingénierie financière
Allocation, enveloppes, partenaires. Pour chaque dossier, sans exception.
Ingénierie immobilière
Uniquement lorsque la situation la rend pertinente
Les outils, ensuite
Financières
Assurance vie, contrats luxembourgeois, PER, PEA, private equity, trésorerie d'entreprise.
Protection / prévoyance
Personne, famille, dirigeant et activité.
Immobilières
Direct, SCPI, montages. Une fois la stratégie posée.
Une méthode claire, une vision globale.
Un interlocuteur unique pilote votre stratégie et coordonne, lorsque c’est nécessaire, les experts qui vous accompagnent déjà.
01
Premier contact
02
Données et analyse
Vous nous transmettez vos documents par un espace sécurisé. Nous préparons la restitution en amont, pour que le rendez-vous serve à comprendre.
03
Restitution
04
Mise en œuvre
À chaque étape, les recommandations
sont expliquées. Pour que vous
compreniez les decisions prises pour
votre patrimoine.
Analyses et regards
Des contenus liés aux sujets accompagnés par le cabinet.
Les questions que l'on nous pose
Le premier rendez-vous m'engage-t-il ?
Le premier échange est gratuit et libre de tout engagement. Il sert d’abord à savoir si nous pouvons vous être utiles.
Les rendez-vous sont-ils réalisés en présentiel ou en distanciel ?
Que contient un bilan patrimonial ?
Une lecture complète de votre situation : famille, patrimoine, fiscalité, retraite, prévoyance, et le volet successoral si nécessaire. Puis ce que nous en concluons, et ce que nous vous proposons.
Comment se passe le suivi ?
Particuliers et dirigeants ?
Comment Valsolia est-il rémunéré ?
Dois-je changer de banque, de notaire ou d'expert-comptable ?
En quoi cela diffère-t-il d'un conseil bancaire classique ?
Parlons de votre patrimoine.
Un premier échange, gratuit et sans engagement, pour comprendre votre situation et vos objectifs.
55 rue du Luxembourg, 59800 Lille